客户热线:95105989
关注我们:
反洗钱
  • 反洗钱监测范围
    中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20 万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。
  • 洗钱是什么
    根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
  • “黑钱”来源
    所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益,也是“黑钱”。在我国,清洗“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处;其他洗钱行将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
  • 洗钱活动的受害者
    洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
  • 洗钱活动途径或方式
    1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
    2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
    3、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
    4、利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
    5、利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
    6、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
    7、通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
    8、通过购买彩票进行洗钱;
    9、通过购买房产进行洗钱;
    10、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
  • 保护自己,远离洗钱
    1、主动配合金融机构进行客户身份识别;
    2、不要出租出借自己的身份证件;
    3、不要出租出借自己的账户;
    4、不要用自己的账户替他人提现;
    5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙;
    6、选择安全可靠的金融机构;
    7、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益;
    8、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。
安全保障