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金融消费者教育服务专栏
【金融3·15专题】防范电信网络诈骗指南
2020年3月16日

2020年“金融知识微课堂”
今天将围绕电信网络诈骗的特点及识别要点展开：

电信网络诈骗的概念<<

电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

电信网络诈骗的特点<<

1 作案手法变化快

犯罪分子作案手法翻新层出，千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪，从最初的“中奖”、“消费”虚假信息，发展到“绑架勒索”“电话欠费”等虚构事实诈骗，甚至冒充电信工作人员、公安民警诈骗，欺骗性非常大，识别很困难，没有接收过诈骗信息的群众非常容易上当受骗。

2 社会危害相对较大

一些群众多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取，思想包袱很大，个别群众因被骗厌世轻生自杀，给社会治安管理工作带来了很大压力。

3 受害群体不特定

通过梳理分析，受害群体按职业分，有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民；按年龄段分,青年人、中年人和老年人均占一定比例。

4 侦办难度大

由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案，涉案资金账户和受害人遍布全国各地，地区协作成本高、破案难度大。另外，此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域,加之银行具有开户方便、销户方便、转账方便、取款方便等功能优势，犯罪分子转移赃款便捷迅速,证据固定难度大,追回赃款的可能性小，都加大了此类案件的侦办难度。

电信诈骗识别要点<<


谨记“八个凡是，六个一律”

八个凡是，都是诈骗


1

  凡是自称公检法要求汇款的；

2

  凡是让你汇款到“安全账户”的；

3

  凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；

4

  凡是通知“家属”出事要先汇款的；

5

  凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的；

6

  凡是让你开通网银接受检查的；

7

  凡是自称领导（老板）要求汇款的；

8

  凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。



六个一律


1

 只要谈到银行卡，一律挂掉电话；

2

 只要谈到中奖了，一律挂掉；

3

 只要谈到公检法税务或领导干部的，一律挂掉；

4

 所有短信，让点击链接的，一律删掉；

5

 微信不认识的人发来的链接，一律不点；

6
 提到 “安全账户”的一律是诈骗。


（转载：银联商股份有限公司）


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