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金融消费者教育服务专栏
【金融3·15专题】防范电信网络诈骗指南
2020年3月16日

2020年“金融知识微课堂”
今天将围绕电信网络诈骗的特点及识别要点展开:

电信网络诈骗的概念<<

电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

电信网络诈骗的特点<<

作案手法变化快

犯罪分子作案手法翻新层出,千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪,从最初的“中奖”、“消费”虚假信息,发展到“绑架勒索”“电话欠费”等虚构事实诈骗,甚至冒充电信工作人员、公安民警诈骗,欺骗性非常大,识别很困难,没有接收过诈骗信息的群众非常容易上当受骗。

社会危害相对较大

一些群众多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取,思想包袱很大,个别群众因被骗厌世轻生自杀,给社会治安管理工作带来了很大压力。

受害群体不特定

通过梳理分析,受害群体按职业分,有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民;按年龄段分,青年人、中年人和老年人均占一定比例。

侦办难度大

由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案,涉案资金账户和受害人遍布全国各地,地区协作成本高、破案难度大。另外,此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域,加之银行具有开户方便、销户方便、转账方便、取款方便等功能优势,犯罪分子转移赃款便捷迅速,证据固定难度大,追回赃款的可能性小,都加大了此类案件的侦办难度。

电信诈骗识别要点<<


谨记“八个凡是,六个一律”

八个凡是,都是诈骗


1

  凡是自称公检法要求汇款的;

2

  凡是让你汇款到“安全账户”的;

3

  凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;

4

  凡是通知“家属”出事要先汇款的;

5

  凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的;

6

  凡是让你开通网银接受检查的;

7

  凡是自称领导(老板)要求汇款的;

8

  凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的。



六个一律


1

 只要谈到银行卡,一律挂掉电话;

2

 只要谈到中奖了,一律挂掉;

3

 只要谈到公检法税务或领导干部的,一律挂掉;

4

 所有短信,让点击链接的,一律删掉;

5

 微信不认识的人发来的链接,一律不点;

6
 提到 “安全账户”的一律是诈骗。


(转载:银联商股份有限公司)


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