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金融消费者教育服务专栏
【金融3·15专题】居家防疫,谨防非法集资陷阱!
2020年3月12日



随着国内新冠肺炎疫情防控成效渐显,全国各地复工复产的大幕也正在逐步拉开。提醒广大客户朋友:在居家和复工复产期间继续做好自我防护的同时,要警惕不法分子利用疫情实施诈骗,谨防掉进非法集资陷阱,守护好自己的“钱袋子”。




花样诈骗迷人眼



疫情期间常见

非法集资诈骗手段


1



伪装公益捐款

不法分子冒充慈善或民政部门,以公益捐款支援湖北抗击疫情等名义,向用户发送防控疫情“献爱心”的虚假信息,或搭建虚假官方网站,利用群众的同情心骗取捐款,非法吸收公众存款。

2



“区块链+慈善”骗局

不法分子炒作当下较热的“区块链”概念,谎称开发出区块链慈善平台,组织线上募捐、慈善“挖矿”等活动,实施非法集资犯罪。

3



谎称亲属感染新肺炎骗取钱财

不法分子冒充受害人亲属单位的工作人员,谎称受害人亲属感染新肺炎,已被隔离治疗,要求受害人汇缴医药费、住院费等骗取钱财。

4



虚假提供医院床位诈骗

不法分子利用网络、短信等渠道散布信息,谎称可帮忙联系医院为新肺炎感染者提供住院床位,诱导受害人转账,骗取钱财

5



虚假售卖抗疫特效药、口罩、消毒液等物资

不法分子恶意散布虚假信息,利用公众对新型冠状病毒的恐慌心理,谎称可以代购代销防治新冠肺炎的特效药或口罩、消毒液等抗疫物资,诱导用户购买,收取钱款后将受害人拉黑或拒接电话,完成诈骗。

6



冒充航空、铁路等部门以车船机票退改签行骗

不法分子利用非法手段获取受害人航班号、高铁号等信息,以受疫情影响航班、高铁或轮船取消为由,向受害人发送机票、火车票或船票改签信息,以退费/发放补偿款为借口,诱导受害人点击虚假退票链接或拨打虚假客服电话,获取银行卡账号、密码及验证码等敏感信息,进而盗取受害人银行卡余额。

7



冒充旅游平台客服行骗

不法分子借受疫情影响旅行合同取消、酒店押金退还、快递滞留补偿或取消邮寄退费等,向受害人发送虚假通知信息,诱导受害人提供银行卡等敏感信息,盗取银行卡余额。

8



居家理财骗局

不法分子针对公众居家防,普遍通过电脑、手机等获取信息的特点,大肆营销宣传P2P网络借贷、虚拟货币炒作、基金、期货等虚假金融产品,声称“宅在家里也能理财”“躺在床上也能赚大钱”,设置高息诱惑骗局。





防骗指南要牢记



防骗指南


2月11日,中国银保监会发布《关于防范不法分子在疫情防控期实施诈骗造成资金账户受损的风险提示》,针对不法分子利用疫情发布虚假信息实施诈骗、侵害消费者利益的情况,向广大消费者提出以下防骗指南:

1

提高警惕,安全用卡

在涉及银行卡转账、汇款操作时要提高警惕,安全用卡。受疫情防控影响,春运返程、节日出行出现退改票高峰,在收到“退改签”类的信息后,消费者要提高风险防范意识,通过官方渠道查询确认,切勿随意点击不明链接、使用不明来源的无线网络,谨防个人重要信息遭到窃取。

2

保护个人敏感金融信息

要注重保护个人敏感金融信息,不向他人透露个人信息、银行卡密码、验证码等。疫情当前,消费者应当保持冷静,遇到索要个人信息、短信验证码或银行卡密码等情况时,切勿盲目听信,不向他人透露银行卡密码、验证码等个人敏感金融信息。

3

保障账户资金安全

谨慎进行线上私人交易,保障账户资金安全。对于消费者个人来说,线上私人资金交易风险大、身份核实难,资金安全和合法权益难以保障。消费者应通过正规平台、渠道购买物资或捐款。确实需要通过线上私人交易的,也要尽量对发布信息的个人或机构的身份真伪进行核实,以保障自身财产不受侵害。

三看三思三不要

疫情当前,银联商务提示您:勤洗手、戴口罩、少出行,不造谣、不信谣、不传谣,居家防范非法集资,做到“三看三思三不要”,学会甄别信息真伪,不给违法犯罪分子可乘之机。


三看

一看是否取得企业营业执照;

二看是否取得金融监管部门的批准文书,理财产品是否在其批准的经营范围内;

三看资金投向领域,是否安全可靠。  



三思

一思是否真正了解理财产品及市场行情;

二思理财产品是否符合市场经营规律;

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。  



三不要

一不要侥幸。天上不会掉馅饼,掉下来的不是圈套就是陷阱,要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽;
二不要冒险。高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归。要合理评估自身承受能力,谨慎确定风险承担意愿,不冒险投资;
三不要盲目。“受益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕。多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目随大流投资。



 (转载:银联商务股份有限公司)


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